¿Cuánto tarda la sucesión (probate)? Las etapas, lo que la retrasa y qué puede hacer mientras espera

La sucesión (probate) no tarda lo mismo en todos los estados, y no existe un plazo nacional. El proceso suele incluir presentar el testamento o una petición, nombrar a un albacea o administrador, notificar a los herederos y a los acreedores, identificar y valorar los bienes, pagar las deudas y los gastos válidos, distribuir lo que queda y cerrar el caso. Según los Tribunales de California (California Courts) (opens in a new tab), algunos patrimonios pueden usar un trámite más sencillo, y en Texas una declaración jurada de herencia pequeña o un "muniment of title" pueden evitar la administración completa. Otros casos tardan más por una impugnación del testamento, un heredero desaparecido, una reclamación en disputa, bienes en más de un estado, una declaración de impuestos o una administración supervisada por el tribunal. El código sucesorio del estado y el tribunal a cargo fijan los plazos.

¿Qué incluye la sucesión?

La sucesión es un proceso con varias etapas, y quien pregunta "cuánto tarda" a veces se refiere a etapas distintas. El Manual para Secretarios de Condado de Texas (Texas County Clerk Manual) (opens in a new tab) y la página de sucesiones del Departamento Judicial de Oregón (Oregon Judicial Department) (opens in a new tab) describen una administración formal típica así:

1. Ubicar y presentar el testamento, si existe.
2. Presentar una petición o solicitud.
3. Dar la citación y el aviso que se exigen.
4. Celebrar una audiencia u obtener la orden correspondiente.
5. Nombrar y habilitar al albacea o administrador.
6. Emitir las cartas testamentarias o las cartas de administración.
7. Notificar a los herederos, a los beneficiarios y a los acreedores según corresponda.
8. Identificar, proteger, valorar e inventariar los bienes.
9. Recibir, evaluar, aceptar, rechazar o resolver las reclamaciones de los acreedores.
10. Pagar las deudas aprobadas, los gastos de administración y los impuestos que se exijan.
11. Resolver los asuntos de título, venta, partición y propiedad.
12. Distribuir los bienes.
13. Presentar la cuenta final, el informe de cierre u otro documento de cierre.
14. Obtener la orden de cierre o el relevo de responsabilidad cuando se exija.

Cada estado modifica esta secuencia, así que la ley o la página del tribunal del estado correspondiente es la fuente para confirmar los detalles de un patrimonio en particular.

¿Cuánto tarda normalmente?

Dos páginas oficiales de tribunales dan una idea del rango, y cada una describe solo su lugar. La página del tribunal de Oregón indica un mínimo de cuatro meses y un promedio de seis a nueve meses. La página de sucesiones de un tribunal de condado de California (opens in a new tab) describe la sucesión formal como de nueve a dieciocho meses, por lo general. Son descripciones locales, no pronósticos para otro patrimonio ni para otro estado.

Parte de la confusión viene de qué significa "terminar". El tiempo hasta que se admite el testamento, hasta que el albacea recibe las cartas, hasta que los acreedores ya no pueden presentar reclamaciones, hasta que los herederos reciben los bienes y hasta que el patrimonio se cierra formalmente son puntos distintos del calendario.

¿Cuáles son los plazos de la sucesión en Texas?

Texas sirve de ejemplo porque su Código de Sucesiones (Texas Estates Code) fija varios periodos separados. El tribunal puede actuar en la primera audiencia disponible cuando están presentados el testamento original, la prueba del fallecimiento, la solicitud, la citación y su devolución, la orden que admite el testamento y el juramento o la declaración; el manual para secretarios del condado indica que las cartas se emiten una vez que esos documentos están en el expediente. No existe un mínimo nacional único, por lo que el calendario del tribunal y el procedimiento de Texas determinan la rapidez.

La sección 308.053, en el mismo capítulo sobre avisos a acreedores (opens in a new tab), regula el aviso a los acreedores con garantía. Estos periodos no significan que cada beneficiario deba esperar tanto. Son relojes de reclamación y de presentación, y la distribución depende de los factores que se describen más abajo.

Texas también permite que el tipo de administración cambie cuánto interviene el tribunal. El Capítulo 401 del Código de Sucesiones (opens in a new tab) permite la administración independiente en circunstancias que incluyen la autorización del testamento o el consentimiento de los distribuidores requeridos, y la administración independiente por lo general reduce la supervisión rutinaria del tribunal. En la administración supervisada, o dependiente, el manual del secretario del condado indica que los poderes del administrador son limitados salvo que se obtengan poderes independientes adicionales. El cierre, los informes finales, la rendición de cuentas y las distribuciones se tratan en los Capítulos 362 y 405 del Código de Sucesiones (opens in a new tab), y las disposiciones sobre administración independiente (opens in a new tab) cubren la rendición de cuentas y la distribución. El manual añade que el cierre puede llegar cuando se pagan o se atienden las deudas, se resuelven los litigios y se distribuyen los bienes.

¿En qué se diferencian California, Michigan y Oregón?

Los periodos para acreedores muestran por qué la regla de un estado no se puede aplicar a otro.

• California: la sección 9150 del Código Sucesorio (opens in a new tab) exige, por lo general, que la reclamación del acreedor se presente y se notifique en el más largo de estos plazos: 30 días después de la presentación o cuatro meses después de que se emitan las cartas a un representante personal general.
• Michigan: la sección 700.3803 del Código de Patrimonios y Personas Protegidas (opens in a new tab) dispone que, cuando se da el aviso legal, las reclamaciones quedan por lo general prohibidas cuatro meses después de la publicación del aviso a los acreedores, con un trato distinto para los acreedores conocidos y para los casos en que no se cumplió con el aviso.
• Oregón: la página del tribunal citada arriba da el mínimo de cuatro meses y el promedio de seis a nueve para la sucesión en conjunto, y describe un trámite abreviado con declaración jurada para ciertos patrimonios valorados en menos de $200,000.

Texas, como se vio, usa su propio conjunto de periodos. Los materiales educativos del Colegio de Abogados de Ohio (Ohio State Bar) (opens in a new tab) también describen las reclamaciones de acreedores, las distribuciones y las demoras por impuestos en Ohio, y un patrimonio de Ohio debe revisarse con la ley de Ohio que lo rija.

¿Puede un patrimonio evitar la sucesión completa?

Algunos pueden, según el estado y los bienes. Los Tribunales de California indican que la disponibilidad de un trámite sencillo depende del monto y del tipo de bienes, y que un patrimonio puede necesitar sucesión aun cuando la persona dejó testamento. En Texas hay tres vías que se mencionan con más frecuencia:

• Declaración jurada de herencia pequeña. La sección 205.001 del Código de Sucesiones (opens in a new tab) permite que los distribuidores elegibles de una persona fallecida sin testamento reciban los bienes sin que se nombre a un representante personal. Las condiciones incluyen que hayan pasado al menos 30 días, que no haya una administración pendiente ni concedida, que los bienes, sin contar la vivienda familiar y los bienes exentos, no pasen de $75,000, que se presente la declaración y que el juez la apruebe.
• "Muniment of title". El Capítulo 257 del Código de Sucesiones, que aparece en el índice de capítulos (opens in a new tab), permite admitir un testamento como "muniment of title" en las circunstancias apropiadas, lo que da prueba del título sin administración completa. Los requisitos de elegibilidad y de la orden están en las secciones de ese capítulo.
• Transferencias fuera de la sucesión. La propiedad conjunta, las designaciones de beneficiario, los fideicomisos, las escrituras de transferencia por fallecimiento y arreglos similares pueden pasar ciertos bienes fuera de la sucesión, aunque los asuntos de acreedores y de administración del patrimonio todavía pueden importar. Las disposiciones de Texas sobre escrituras de transferencia por fallecimiento (opens in a new tab) incluyen límites relacionados con los acreedores.

¿Qué se puede hacer mientras el patrimonio espera?

Algunas tareas surgen mucho antes de que el tribunal termine, y otras necesitan autoridad primero. Entre las tareas más comunes durante la espera están:

• Pedir varias copias certificadas del acta de defunción.
• Ubicar y conservar el testamento original.
• Proteger los bienes inmuebles y personales, y cuidar el correo y los registros.
• Mantener vigentes los seguros de vivienda, de automóvil y otros, y mantener activos los servicios necesarios.
• Hacer un inventario de los bienes y los documentos, incluidos los registros digitales y financieros.
• Pagar los gastos funerarios, de conservación y de administración que correspondan.
• Identificar las cuentas bancarias, de inversión, de jubilación y de seguros.
• Atender una caja de seguridad según el procedimiento del estado.
• Dar a los acreedores y a los beneficiarios los avisos que el estado exige.
• Abrir una cuenta del patrimonio una vez que se establezca la autoridad.

La autoridad cambia según el estado y la tarea. En Texas, el manual del secretario del condado indica que las cartas testamentarias se usan para establecer el control del albacea sobre el patrimonio, incluido el acceso a las cuentas bancarias y la facultad de disponer de los bienes. Antes de que se emitan las cartas, es posible que el representante no tenga la misma autoridad que un representante personal habilitado. Para preguntas sobre arreglos funerarios o protección urgente de bienes antes de las cartas, consulte con el secretario de sucesiones del condado o con un abogado calificado, porque esas situaciones pueden tratarse de otra manera según la ley estatal.

Cuando el caso avanza, los beneficiarios suelen querer saber cuándo llegan el dinero o los bienes. En una administración formal típica, el pago de las deudas aprobadas, los gastos de administración y los impuestos que se exijan viene antes de la distribución, y no hay un periodo de espera nacional para distribuir. Depende de si el representante tiene autoridad, de si ya venció el periodo de los acreedores, de si las reclamaciones se aceptaron, se rechazaron o se resolvieron, de si se atendieron los impuestos y los gastos, de si los bienes se reunieron y se valoraron, de si falta trabajo de título o de venta, y de si la administración es independiente o supervisada por el tribunal. Los materiales del Colegio de Abogados de Ohio indican que algunas distribuciones pueden hacerse antes de que se resuelvan todos los asuntos de la sucesión.

¿Qué hace que la sucesión tarde más?

Estos son posibles factores de demora, no estadísticas, y cualquiera de ellos puede alargar un caso:

• Impugnaciones del testamento u otros desafíos, y desacuerdos entre herederos o beneficiarios.
• Herederos desaparecidos o desconocidos.
• Dificultad para ubicar bienes o documentos de título.
• Bienes inmuebles en otro estado, que pueden traer procesos auxiliares.
• Reclamaciones de acreedores en disputa o sin resolver.
• Declaraciones de impuestos, auditorías o deudas tributarias.
• Bienes que requieren avalúo, venta, partición o corrección de título.
• Administración supervisada por el tribunal.
• Un representante que renuncia, es removido o no se habilita.
• Un inventario o una rendición de cuentas incompletos.
• Asuntos de negocios, sociedades o deudas.

¿Quién se encarga de cada paso?

El secretario recibe los documentos, emite las citaciones y los avisos, mantiene el expediente y emite las cartas cuando los documentos exigidos están completos. El juez oye las solicitudes, admite los testamentos, nombra a los representantes, resuelve los asuntos en disputa y dicta las órdenes. El albacea o administrador protege los bienes, reúne los activos, presenta el inventario y los informes, da los avisos, atiende las reclamaciones, paga los gastos autorizados y distribuye los bienes.

Otros profesionales completan esos papeles: un abogado de sucesiones prepara los documentos y asesora al representante en disputas, asuntos de título, reclamaciones y comparecencias; un tasador valora los bienes inmuebles, los negocios y los bienes personales; un preparador de impuestos o un abogado tributario atiende las declaraciones de impuestos sobre la renta de la persona fallecida y del patrimonio, y los impuestos sobre el patrimonio cuando corresponden; y una compañía de títulos o un profesional de bienes raíces ayuda con una venta o una transferencia de título una vez que se cumplen los requisitos del tribunal. Para un tribunal de condado de Texas, la página de ayuda del Poder Judicial de Texas (Texas Judicial Branch) (opens in a new tab) remite a la Biblioteca Jurídica Estatal, a los formularios del tribunal, a recursos de ayuda y al Servicio de Referencia e Información de Abogados del Colegio de Abogados de Texas (State Bar of Texas), y TexasLawHelp (opens in a new tab) es un portal de información de ayuda legal. Si busca materiales en español, pregunte al secretario del condado o a un profesional legal calificado que hable español qué formularios o asistencia en español existen.

Los costos también varían. Las tarifas de presentación de los tribunales de Texas salen de las listas de tarifas del secretario del condado o del secretario del tribunal de distrito, así que confirme la tarifa actual con el secretario del condado a cargo del patrimonio. La sección 352.051 del Código de Sucesiones (opens in a new tab) permite los gastos necesarios y razonables del representante y honorarios razonables de abogado con prueba satisfactoria ante el tribunal, y la sección 352.052 trata ciertos gastos y honorarios por defender o promover un procedimiento de testamento de buena fe y con causa justa. La página del tribunal de Oregón da un ejemplo con fecha, un honorario legal del representante personal de $4,630 para un patrimonio de $200,000, y señala que los honorarios de los abogados varían. Esa cifra es un ejemplo de Oregón, no un precio de Texas ni un monto que cualquier patrimonio deba esperar.

Preguntas frecuentes

Estas respuestas añaden algunos detalles que se aplican a las etapas anteriores.

¿Cuál es la forma más rápida de que se conceda la sucesión?

Un tribunal de sucesiones puede actuar en la primera audiencia disponible cuando están completos el testamento original, la prueba del fallecimiento, la petición, la citación o el aviso exigidos, la orden propuesta, el juramento, la información de la fianza y los demás documentos. Confirme la disponibilidad de audiencias, los requisitos de presentación y cualquier trámite acelerado con el secretario de sucesiones del condado donde se presentaría el caso.

¿Cuánto tiempo tienen los acreedores en Texas para reclamar?

Depende del tipo de aviso y de reclamación. Un aviso permisivo a un acreedor sin garantía puede exigir que presente la reclamación dentro de 121 días después de recibirlo, según la sección 308.054, y ciertas reclamaciones con garantía usan el más largo entre seis meses después de las cartas y cuatro meses después del aviso exigido, según la sección 355.152.

¿Cuál es el plazo para el inventario en Texas?

El representante personal por lo general debe presentar el inventario antes del día 91 después de habilitarse, según la sección 309.051, salvo que se aplique una excepción o el tribunal conceda una prórroga.

¿Todos los patrimonios necesitan sucesión?

No. Algunos bienes se transfieren por designación de beneficiario, propiedad conjunta, fideicomiso, escritura de transferencia por fallecimiento o un trámite sencillo, aunque la elegibilidad depende de la ley del estado y de los hechos del patrimonio.

Un siguiente paso

Si desea la ayuda de un abogado con un patrimonio, puede buscar bufetes de sucesiones y de planificación patrimonial en nuestro directorio de abogados y preguntar al secretario del condado qué pasos exige su tribunal. También puede consultar nuestras guías legales en español.